Générer des revenus supplémentaires
Pendant que vos actions sont prêtées, vous percevez des intérêts quotidiens, qui sont versés sur votre compte une fois par mois, en plus de la valeur des dividendes versés.
Qu’est-ce que le prêt d’actions entièrement libérées ?
Le programme de prêt d’actions entièrement payées de TradeStation vous donne l’opportunité de gagner un revenu supplémentaire sur les positions en actions éligibles de votre portefeuille. Lorsque nous prêtons certains titres entièrement payés ou en marge excédentaire sur votre compte, vous recevez une part des intérêts que nous gagnons chaque jour.
Les prêts sont garantis
Vous pouvez être tranquille en sachant que vos titres prêtés sont couverts par une garantie en dollars américains détenue en votre nom, par un agent de garantie tiers et une partie garantie, sur un compte bancaire séparé à votre profit.
Pas d’engagement à long terme
Vous pouvez vendre vos titres prêtés à tout moment. Si vous souhaitez cesser de participer au programme, vous pouvez vous désinscrire à tout moment.
Considérations fiscales
Vous recevrez des paiements en espèces à la place des paiements de dividendes pendant que vos titres sont prêtés. Bien que les dividendes de vos titres soient imposés à un taux différent.
Voici comment fonctionne le programme de prêt d’actions entièrement libérées
Lorsque nous prêtons certains titres entièrement libérés ou en excédent de marge sur votre compte, vous recevez une part des intérêts générés chaque jour. Le taux d’intérêt est déterminé en fonction de la demande sur le marché des prêts et de la valeur du titre. Plus la demande pour vos titres est importante, plus votre revenu potentiel est élevé.
Voyez par vous-même
Voici un exemple hypothétique de calcul des intérêts. Le revenu gagné est calculé quotidiennement en prenant la valeur de marché de la position multipliée par le taux d’intérêt sur une base quotidienne.
| Actions prêtées | 1,000 |
|---|---|
| Prix du marché | $4 |
| Valeur du marché | $4,000 |
| Taux d’intérêt débiteur annualisé* | 22.5% |
| Rendement annualisé | $900 |
| Accumulation quotidienne (4 000 $ × 22,5 % ÷ 360 jours) | $2.50 |
| Revenu mensuel hypothétique (2,50 $ × 30 jours/mois) | $75 |
*Le taux d’intérêt est déterminé en fonction de la demande sur le marché des prêts et de la valeur du titre. Plus la demande pour vos titres est importante, plus votre revenu potentiel est élevé.
Vous êtes prêt à commencer ?
Si vous détenez des actions ou des titres d’ETF, le prêt de titres entièrement rémunérés pourrait être une stratégie d’investissement à envisager. Vous pourriez ainsi ajouter un revenu supplémentaire à votre portefeuille, sans effort ou presque de votre part.
Questions fréquemment posées
Qui peut bénéficier du programme de prêt d'actions entièrement libérées ?
Le programme de prêt d’actions entièrement payées est disponible pour tous les clients de TradeStation qui répondent aux critères suivants :
- Un minimum de 25 000 $ en valeur nette totale OU une (1) année d’expérience dans le domaine de la négociation.
- Un compte d’actions (à l’exclusion du compte de dépôt)
- Un contrat-cadre de prêt de titres (MSLA) et les annexes et informations correspondantes. Vous avez des questions sur votre éligibilité ? Contactez le service clientèle au 800.822.0512 ou au 954.652.7900.
Comment s'inscrire ?
Tous les clients nouvellement qualifiés sont automatiquement inscrits au programme. Les clients qui ont ouvert un compte avant le 15/02/19 doivent se rendre dans HUB pour s’inscrire au programme. Pour les clients existants dont les critères d’éligibilité ont changé, veuillez remplir et soumettre le formulaire de mise à jour des informations sur le client, puis visitez HUB pour vous inscrire.
Comment cela fonctionne-t-il ?
- Nous identifions les titres de votre compte qui remplissent les conditions requises pour être prêtés.
- En fonction de la demande du marché, une partie ou la totalité de vos titres éligibles sera prêtée.
- Vous percevez des revenus quotidiens pendant que vos titres sont prêtés.
- Une fois que les titres prêtés sont vendus ou que le prêt est rappelé, les revenus cessent de s’accumuler sur votre compte pour ce prêt.
- Tous les titres prêtés et les intérêts courus figureront sur votre relevé mensuel.
- Il n’y a aucune garantie qu’il y aura une demande pour vos titres, par conséquent les titres éligibles de votre portefeuille peuvent ne pas être prêtés
Existe-t-il des restrictions commerciales ?
Les titres prêtés ne font l’objet d’aucune restriction de négociation. Vous pouvez vendre ou transférer vos positions à tout moment, comme vous le feriez s’ils n’étaient pas prêtés. Le cas échéant, les actions seront rappelées et redéposées sur votre compte.
Quels sont les risques ?
Les actions prêtées ne sont pas protégées par le SIPC.
Considérations fiscales :
- Lorsque les actions sont prêtées, vous recevez des paiements en espèces au lieu de dividendes ; ces paiements sont traités comme des revenus ordinaires et ne sont pas imposés au taux des dividendes.
- Les revenus du prêt sont imposés comme des revenus ordinaires.
Il n’y a aucune garantie que les titres éligibles de votre portefeuille seront prêtés, car il peut ne pas y avoir de demande pour ces titres.
Lorsque des titres sont prêtés, vous perdez votre capacité à exercer vos droits de vote. D’autres risques sont décrits dans l’information sur les risques liés au prêt d’actions entièrement libérées.
Vous ne trouvez pas de réponse à votre question ?
Consultez d’autres réponses ici.
